主要要点
- 与迅速骗取受害者资金的网络钓鱼攻击不同，“杀猪盘”诈骗则会先花费较长时间来构建情感联系，之后才引入虚假的投资机会。
- 此类诈骗从随意接触、发展关系到伪造盈利、增加投入直至最终冻结账户提现，每一步都经过精心策划，目的是让受害者的资金和情感深度绑定。
- 据区块链安全公司CertiK的报告，在2026年1月期间，诈骗造成的损失达到了3.703亿美元，其中大部分来自社会工程类骗局。
- 尽管监管机构正在努力打击涉及欺诈和洗钱的网络，但由于跨境性质以及加密通信技术的应用，执法工作依然面临许多挑战。
“杀猪盘”诈骗采用了一套复杂的策略，诈骗者首先通过建立信任关系来获取受害者的信息，在建立起足够的情感纽带后便开始实施金钱骗局。近年来，此类手法在数字货币领域愈发猖獗，引发了交易者的广泛担忧，并促使监管机构和执法部门重新评估加密货币相关的犯罪形势。
本文将深入探讨“杀猪盘”这类以长期情感联系为基础的加密货币诈骗模式是如何通过精心构建的信任关系及伪造的投资平台来操控受害者，揭示了欺诈者所运用的心理战术以及资金被逐步转移的过程，并阐明为何此类骗局已成为全球增长最快的数字货币诈骗手段之一。
杀猪盘骗局定义
“杀猪盘”的概念源自中文，“养猪”意指耐心地培养目标对象，在关键时刻将其转化为财富。在诈骗活动中，则是指骗子通过长时间的个人关系构建，最终诱使受害者投资于虚构的数字资产项目。
与那些依赖紧迫感和威胁来进行网络钓鱼的方法不同，“杀猪盘”诈骗强调的是劝说和耐心等待。骗子通常会伪装成知己、顾问或财务专家等角色，逐步获取受害者的信任后才实施诈骗行为。
据报道，一些受害者需要与骗子进行长达数月的互动才能首次投资，这使得“杀猪盘”成为持续时间最长且情感操控最深重的一种在线金融欺诈方式之一。
剖析诈骗流程
了解“杀猪盘”的各个阶段有助于识别情感操纵和经济诈骗是如何交织在一起使受害者陷入困境：
- 初次接触：骗子通常通过婚恋网站、职业社交平台（如LinkedIn）、社交媒体（如Instagram）或即时通讯软件（如Telegram），以及垃圾短信等方式与潜在受害者建立首次联系。第一条消息往往显得无害且随意，以降低对方的警觉性。
- 建立关系：接下来几天或几周内，诈骗分子会分享编造的故事、生活细节及专业成就来逐步加深彼此的关系。许多骗子声称自己是成功的数字资产交易员或金融专家。
- 引导投资机会：紧接着，诈骗分子开始将对话转向投资话题，声称拥有高收益的投资策略、内部消息或独家访问某些平台的机会，并展示虚假的盈利截图来引导受害者进入精心设计的假网站。
- 初步收益显现：诈骗者鼓励受害者的初始小额投入，并快速显示“盈利”，以此增强信任感。有时，骗子甚至允许小量提现来进一步提升网站的真实性和合法性感知。
- 增加投入：随着信任加深，骗子引导受害者加大投资额。他们甚至可能鼓励申请贷款、提取储蓄或向亲友借款来筹集更多资金进行投资。
- 提现障碍与终结：一旦受害者尝试提现，“平台”将通过各种借口冻结账户并要求支付额外费用作为解锁资金的条件，此时诈骗者便会消失无踪。
美国和欧洲的执法部门已经开始冻结与“杀猪盘”相关的钱包地址，并通过区块链追踪技术追回部分被骗款项。
以信任为心理武器
与其他类型的骗局不同，“杀猪盘”的核心在于精心策划的心理和情感操控手段。诈骗者瞄准的目标包括：
- 孤独感或是对建立人际关系的强烈渴望
- 对快速致富机会的兴趣
- 各国安全部门已经针对“杀猪盘”骗局加强了防范措施，这类诈骗对受害者造成的损害极大。美国特勤局和国土安全部等机构正在通过金融犯罪打击小组增强跨部门合作。
- 诈骗团伙通常在监管较松懈的地区运作
某些东南亚国家被报道存在强制劳动的情况，用于支持这类犯罪活动。
在一些东南亚的犯罪据点中存在着强迫劳役的传言。
这种全球性的犯罪特征要求国际间加强协作以应对挑战。
衡量问题规模
提高风险意识依然是防范此类诈骗的关键。常见的警示信号包括：
通过网络认识的人主动推荐投资建议
网络朋友或陌生人推荐的投资机会
对方催促将沟通转移到非主流平台进行
鼓励将对话转移至不常用的通讯渠道
承诺长期高回报且风险极低的项目
保证持久高额收益但几乎无风险的投资方案
- 要求在未知平台上充值加密货币
- 提现前索要“税费”或“解锁费”
- 投资任何平台之前，一定要通过独立的渠道验证其信誉和合法性。
利用稳定币与去中心化金融隐藏资金流： 为掩盖犯罪资金流向，不法分子通常将资产换成稳定币或通过去中心化系统转移。
尽管区块链透明性有利于调查，但资产在被追回前，往往已多次流转至不同地址。
遏制杀猪盘的对策
各国安全部门已针对杀猪盘骗局展开防范，这类诈骗对受害者破坏力极大。美国特勤局与国土安全部等机构正通过金融犯罪打击专案组，强化跨机构合作。
近期案例显示，调查机构不仅追查个人行骗者，还追踪协助洗钱及转移资金的网络与壳公司。不过，执法面临多重挑战：
管辖权复杂
加密通信工具的使用
诈骗团伙在监管不足的区域运营
部分东南亚诈骗中心出现强迫劳动传闻。
这些犯罪的全球化特征需要各国协调联动应对。
警惕信号
提升风险意识依然是防范诈骗的第一道防线。常见警示征兆包括：
网络熟人主动推荐投资建议
对方催促将沟通转移至非主流平台
承诺“长期高回报且低风险”
要求在陌生平台充值加密货币
提现前索要“税费”或“解锁费”。
在任何平台投资前，务必通过独立渠道核实其信誉和合规性。